Политика сервиса 1OTC в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML) и идентификации клиентов (KYC)
Рекомендуем перед проведением операции проверить кошелек у нашего партнера — это поможет избежать блокировок и задержек.
Раздел 1. Цели и сфера применения
1.1. Настоящий документ (далее — «Политика») устанавливает стандарты и процедуры, направленные на выявление, предотвращение и пресечение попыток использования инфраструктуры сервиса 1OTC для отмывания денег, финансирования противоправной деятельности или иных действий, противоречащих нормам международного и национального законодательства.
1.2. Политика 1OTC по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (далее — «AML-политика») и политика «Знай своего клиента» (далее — «KYC-политика») предназначены для предотвращения и снижения возможных рисков участия Сервиса в любой незаконной деятельности.
1.3. Легализация средств, полученных преступным путём, — это сокрытие незаконного источника денежных средств посредством их перевода в активы или инвестиции, которые внешне выглядят законными. Сервис 1OTC категорически предостерегает Пользователей от любых попыток использования Сервиса в подобных целях, а также для финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества.
1.4. Международные законы и регуляторы, а также «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD)» требуют от сервисов, предоставляющих услуги с виртуальными/криптовалютными активами, внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения противоправной деятельности.
1.5. Обменный пункт, как поставщик услуг с виртуальными активами, обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций. В ходе проверки необходимо провести идентификацию Пользователя (KYC) и установить происхождение актива. На период проведения проверки актив удерживается на балансе.
1.6. Создавая заявку на Сайте, Пользователь даёт согласие на то, что в отношении него может быть проведена AML/KYC-проверка.
Раздел 2. Общие требования и запреты
2.1. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает следующие требования ко всем Заявкам:
Отправителем и получателем платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Использование Сервиса в интересах третьих лиц запрещено.
2.2. В своей деятельности 1OTC придерживается следующих принципов:
— не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
— не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
— не способствовать любым сделкам, связанным с такой деятельностью;
— не вступать в деловые отношения с лицами, прямо или косвенно связанными с террористической деятельностью, транснациональной преступностью или коррупцией.
Раздел 3. Процедура AML/KYC-проверки
3.1. Процедура AML/KYC-проверки в отношении Пользователей и транзакций производится AML-офицером сервиса 1OTC с применением специализированных аналитических систем (Chainalysis, Crystal, AML Bot и иных).
3.2. В рамках проведения AML/KYC-проверки Пользователь даёт согласие на обработку и хранение своих персональных данных, а при необходимости — на их передачу в уполномоченные органы и провайдерам аналитических сервисов.
3.3. Процедура AML/KYC включает в себя следующий комплекс мер:
— осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис 1OTC;
— назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer / AML-офицера);
— применение риск-ориентированного подхода при оценке Пользователей и операций;
— надлежащую проверку Пользователей (Due Diligence);
— регулярную переоценку профилей риска Пользователей и продуктов;
— повышение профессиональной компетентности сотрудников Сервиса;
— взаимодействие с государственными и правоохранительными органами в установленных законодательством случаях;
— ведение учёта и делопроизводства в соответствии с требованиями законодательства.
Раздел 4. Основания для заморозки транзакции
4.1. Транзакция Пользователя может быть заморожена на неопределённый срок до полного прохождения верификации личности (KYC) в следующих случаях:
Если по результатам AML-анализа криптовалютных активов в одном из аналитических сервисов (Chainalysis, Crystal, AML Bot, CoinKYT, GetBlock, Match Systems, Shard, WamlApp) выявлен риск выше 60%, либо получена любая из следующих меток: DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN COINS, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOM, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, ILLEGAL SERVICE, GAMBLING …а также иные высокорискованные метки.
4.2. Транзакция может быть заморожена при получении служебного запроса от провайдера аналитических услуг или партнёра по ликвидности.
4.3. Транзакция может быть заморожена при получении официального запроса от компетентных государственных или правоохранительных органов.
4.4. Транзакция может быть заморожена при выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса 1OTC в ходе текущего мониторинга.
4.5. Сервис не поддерживает транзакции, прошедшие через миксеры (тумблеры) или иные сервисы анонимизации.
Раздел 5. Географические ограничения
5.1. В целях снижения риска вовлечения в незаконную деятельность Сервис ограничивает или полностью запрещает предоставление услуг лицам, являющимся гражданами или резидентами следующих стран: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина, а также иные государства, в отношении которых введены санкции ООН или профильных международных регуляторов.
5.2. Актуальный перечень ограниченных юрисдикций может быть изменён в одностороннем порядке в соответствии с обновлениями списков FATF и международными санкционными предписаниями.
Раздел 6. Документы для прохождения KYC-проверки
6.1. В целях подтверждения происхождения средств Сервис вправе запросить у Пользователя следующие документы и сведения:
— Через какую платформу средства поступили к Пользователю; скриншоты из истории выводов кошелька/платформы-отправителя, а также ссылки на обе транзакции в блокчейн-эксплорере.
— За какую услугу или в качестве оплаты чего были получены средства.
— Сумма транзакции, дата и время её проведения.
— Через какое контактное лицо осуществлялось взаимодействие с отправителем средств; скриншоты переписки, подтверждающей факт отправки.
6.2. Для удостоверения личности Пользователь предоставляет:
— Фото одного из документов: паспорт, ID-карта или водительское удостоверение.
— Селфи с указанным документом и рукописной запиской, содержащей дату составления и подпись Пользователя.
— Выписку из банковского приложения (PDF/скриншот) или видеозапись экрана, подтверждающую транзакцию.
6.3. Все предоставляемые изображения (сканы, фото, скриншоты) должны быть в формате JPEG или PNG и обеспечивать надлежащее качество для идентификации.
6.4. В случае необходимости Сервис вправе запросить любые иные документы, не указанные в данном разделе.
Раздел 7. Последствия прохождения/непрохождения проверки
7.1. Срок рассмотрения документов, предоставленных Пользователем для прохождения KYC-верификации, составляет не более 5 (пяти) рабочих дней с момента получения Сервисом полного пакета запрошенных материалов.
7.2. По итогам успешного прохождения KYC-верификации и принятия Сервисом положительного решения возврат заблокированных средств осуществляется в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты завершения проверки. Возврат производится на реквизиты отправителя с удержанием исключительно комиссии сети, без дополнительных сборов.
7.3. В случае если Пользователь отказывается от прохождения процедуры KYC-верификации либо не предоставляет запрошенные документы, Сервис вправе расценить такое бездействие как признак недобросовестности и передать информацию о соответствующей операции и связанных активах в уполномоченные органы финансового мониторинга, финансовой разведки и/или правоохранительные органы в порядке, предусмотренном применимым законодательством. Активы при этом могут быть заморожены до получения соответствующего решения компетентного органа.
7.4. Возврат заблокированных активов возможен исключительно после успешного прохождения KYC-проверки.
7.5. Активы Пользователя, не прошедшие AML-проверку, обмену не подлежат.
7.6. По итогам успешного прохождения KYC-проверки Пользователю осуществляется возврат средств с удержанием комиссии сети за транзакцию, без дополнительных комиссий.
7.7. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос от компетентных органов или на них наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции. В таком случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство по делу.
Раздел 8. AML-офицер и мониторинг транзакций
8.1. В целях обеспечения соблюдения настоящей Политики в сервисе 1OTC назначается ответственный сотрудник — AML-офицер (Money Laundering Reporting Officer), в функции которого входит:
— создание и актуализация внутренних политик и процедур в соответствии с действующим законодательством и рекомендациями FATF;
— мониторинг транзакций и анализ существенных отклонений от стандартного поведения Пользователей;
— регулярная переоценка профилей риска клиентов;
— подготовка и хранение всех отчётов, предусмотренных действующим законодательством.
8.2. AML-офицер наделён правом взаимодействия с правоохранительными и надзорными органами по вопросам предотвращения легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
8.3. Мониторинг транзакций и анализ полученных данных являются инструментами оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При наличии обоснованных подозрений Сервис 1OTC оставляет за собой право:
— направить сообщение о подозрительной операции в уполномоченный орган финансового мониторинга;
— запросить у Пользователя дополнительные пояснения и документы;
— приостановить или прекратить действие учётной записи Пользователя;
— приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
— вернуть средства Пользователю путём отмены операции согласно Пользовательскому соглашению;
— деактивировать учётную запись Пользователя без права восстановления в случае установления факта нарушения.
8.4. В соответствии с международными требованиями Сервис 1OTC применяет подход, основанный на оценке риска. Уровень проверки Пользователя и его транзакции соответствует степени потенциального риска, что обеспечивает соразмерность применяемых мер.
Раздел 9. Запросы государственных и правоохранительных органов
Государственные и правоохранительные органы вправе направлять информационные запросы через официальные каналы связи, указанные на Сайте. Каждый случай взаимодействия рассматривается в индивидуальном порядке, строго в соответствии с применимым законодательством и настоящим Пользовательским соглашением.